Zirve'de Banka Ekstresi Nasıl Aktarılır? Banka Excel, Banka Online ve Fişe Aktarma

Zirve'de banka ekstresi Genel Muhasebe altındaki Banka Excel / Online ekranından aktarılır. Elinizde bankadan indirilmiş bir dosya varsa Banka Excel kullanılır: bankayı seçer, 102 banka hesap kodunu tanımlar, dosya biçimini belirler ve "dosya aç" ile ekstreyi yüklersiniz. Banka Zirve ile anlaşmalıysa Banka Online üzerinden hareketler doğrudan sorgulanır. İki yolda da her harekete karşılık hesap kodu verilir, kodlar elle ya da banka şablon tablosundan gelir ve satırlar fişe aktarılarak genel muhasebeye işlenir.

Ekranın kendisi zor değil. Zaman, ay sonunda otuz mükellefin ekstresi masaya geldiğinde, her bankanın farklı sütun düzeninde ve her mükellefin farklı karşı hesaplarında gider. Aşağıdaki adımlar Zirve'nin kendi kullanım kılavuzu ve destek yazılarından derlendi; büroda işe yarayan küçük alışkanlıkları da araya ekledik.

Hangi yol ne zaman?

Pratikte büroların çoğu üçünü birlikte kullanır. Büyük mükellefin ana bankası online bağlanır, yılda birkaç hareketi olan esnafın ekstresi her ay e-postayla PDF olarak gelir.

Başlamadan önce

• Her banka hesabı için ayrı 102 alt hesabı: TL vadesiz hesap, döviz hesabı ve POS bloke hesabı aynı muavinde toplanırsa ay sonu bakiyesi hiçbir ekstreyle tutmaz.
• Karşı hesaplar hazır olsun: Sık çalışılan cariler (120 ve 320 altı), 360 ve 361 ödemeleri, banka masrafları için kullandığınız gider hesabı. Eksik hesabı aktarım sırasında açmaya çalışmak akışı böler.
• Doğru firma ve yıl: Zirve her mali yılı ayrı veritabanında tutar. Aralık ekstresini yeni yılı açtıktan sonra işliyorsanız hangi yılda olduğunuza bakın.
• Ekstrenin tarih aralığı: Ay ortasında bir kez işlenmiş hesap ay sonunda baştan indirildiyse ilk yarı ikinci kez gelir. Dosyayı indirirken başlangıç tarihini son işlenen günün ertesine almak en basit önlemdir.

Banka Excel ile adım adım

Zirve Müşavir Kullanım Kılavuzu, Banka Excel modülünü bankalardan gelen Excel, PDF, TXT ve HTML ekstrelerini programa aktarmak için tarif eder ve aktarımı dosya biçimine göre iki yola ayırır.

PDF, HTML, TXT, CSV ya da EML dosyası

1. Genel Muhasebe altında Banka Excel / Online ekranını açın.
2. Soldaki tablodan ilgili bankayı seçin ve bu bankanın 102 banka hesap kodunu tanımlayın.
3. Sağ taraftan dosya biçimini seçin.
4. Sayfanın üstündeki "dosya aç" seçeneğiyle ekstreyi açın.
5. Karşılık hesap kodlarını yazın ya da banka şablon tablosunda yaptığınız tanımlarla doldurun.
6. Satırları kontrol edip fişe aktarın.

PDF okuma bankaya özgü çalışır; banka ekstre tasarımını değiştirdiğinde o bankanın seçeneğinin de güncellenmesi gerekir. Zirve'nin Eylül 2026 güncelleme notunda PTT Bank için PDF desteği eklendiği, Vakıf Katılım, TEB, Kuveyt Türk, Ziraat, İş Bankası, Denizbank ve ING'nin PDF seçeneklerinin güncellendiği yazıyor. Bir bankanın PDF'i birden okunmaz olduysa önce Zirve'nin güncel sürümde olduğuna bakmak gerekir.

XLS (Excel) dosyası

1. Bankayı seçin ve banka hesap kodunu tanımlayın.
2. Excel dosyanızda hangi sütunda hangi bilgi varsa (tarih, açıklama, tutar, borç, alacak) ona göre sütun numarası vererek eşleştirmeyi yapın.
3. Karşılık hesap kodlarını ayarlayın ve aynı "dosya aç" seçeneğiyle dosyayı açın.
4. Satırları kontrol edip fişe aktarın.

Sütun eşlemesi banka başına bir kez yapılır, ama banka Excel çıktısına bir sütun eklediğinde eşleme kayar ve tutarlar açıklama sütununa düşer. İlk birkaç satırı fişe aktarmadan önce gözle kontrol etmek bu yüzden alışkanlık olmalı.

Banka Online ile adım adım

Zirve'nin "Müşavir Online Banka Entegrasyonu Kullanım Kılavuzu" (Ocak 2025) anlaşmalı bankalar için şu akışı anlatır:

1. Profil ve firma kaydı: Ayarlar altındaki SM, SMMM, YMM bilgileri ile firma bilgileri doldurulur; ilk kullanımda E-işlemler altındaki Zirve Firma Kaydı ve Kullanıcı Davet Ekranı'ndan firma kaydı oluşturulur.
2. Modülü açma: Genel Muhasebe > Banka Excel / Online > Banka Online ekranında "Entegrasyon Sihirbazı" açılır, banka sözleşmesi onaylanıp kaydedilir.
3. Banka ekleme: "Banka Listesi"nden banka seçilir, ardından bankadan alınan kullanıcı bilgileri girilir ve birden çok hesap varsa hesap seçilir. Bankaya teslim edilecek başvuru formu "Başvuru Evrakı Göster" ile alınır.
4. Durum kontrolü: Entegre banka üstteki tabloda "Aktif" ve "Senkronize Edildi" olarak görünür.
5. Sorgulama: Banka seçilip "Sorgula" ile başlangıç ve bitiş tarihi verilir; hareketler Banka Excel Tablosu'na gelir.
6. Kodlama ve fiş: Her satıra "Karşılık Hes. Kodu" girilir, kodu dolan satır yeşile döner. "Fiş Kesme Biçimi" ve "Fiş Tarihi" seçilip "Fişe Aktar" denir.

Fişe aktarılan hareketler sonraki sorgularda gizlenir; görmek isterseniz "Aktarılan Kayıtları Göster" işaretlenir ve bunlar mavi görünür. Banka Online, aynı hareketin iki kez fişlenmesine karşı Banka Excel'e göre daha rahattır, çünkü hangi hareketin aktarıldığını kendisi tutar. Kullanım kılavuzu anlaşmalı bankalarda bu servisin ücretsiz sunulduğunu belirtiyor; güncel banka listesini ve paketinize göre koşulları Zirve'den teyit edin.

Karşılık hesap kodlarını hızlandırmak

Ekstre işini uzatan, satırları yüklemek değil kodlamaktır. Zirve'de bunun aracı Banka Şablon Tablosu'dur: açıklamada geçen ifadeye göre karşılık hesap kodunu tanımlarsınız, sonraki ekstrelerde kodlar bu tanımlardan dolar. Ayrıca "Excel Tablosu Kaydet" ile bir ayın tablosunu saklayıp "Excel Tablosu Yükle" ile sonraki aylarda geri çağırabilirsiniz.

Şablon kurarken birkaç şey işe yarar:

• Açıklamanın değişmeyen kısmını seçin. "HAVALE-ABC İNŞAAT LTD 12345 NOLU FT" yerine "ABC İNŞAAT" yazın; fatura numarası her ay değişir.
• SGK ve vergi ödemelerinde bankanın kullandığı sabit metni kullanın, mükellef adını değil.
• Kendi hesapları arasındaki virmanı yalnız bir bankanın ekstresinden fişleyin. İki ekstreden de işlenirse 102'ler şişer ama bakiye farkı ilk bakışta görünmez.

Açıklamadan kod seçme mantığını banka hareketlerine hesap kodu atama, masraf satırlarının kaydını banka masrafları ve BSMV yazısında anlattık.

Fişe aktardıktan sonra

Fiş kaydedildi diye ekstre bitmiş sayılmaz. Her banka hesabında şunlara bakın:

• 102 alt hesabının muavin bakiyesi ekstrenin dönem sonu bakiyesiyle aynı mı?
• Dönem başı bakiyesi önceki ayın kapanışıyla tutuyor mu?
• Tahsilat ve ödemeler cari alt hesabına mı gitti, yoksa 120 ya da 320 ana hesabında mı kaldı?
• Bir fişte birden çok belge varsa ve firma e-Defter tutuyorsa fişin bölünmesi gerekir mi? Zirve kılavuzuna göre Fiş İşlemleri altındaki "Fiş Böl F8", aynı fiş içinde belge tarihi ya da belge numarası farklı olan kayıtları ayırır.

Bakiye tutmadığında farkı nerede arayacağınızı banka mutabakatı nasıl yapılır yazısında adım adım anlattık.

Aynı işi BEF ile Zirve'ye yapmak

BEF (Banka Ekstresi ve Fatura Çevirici), internet şubesinden indirilen Excel ya da CSV ekstreyi sütun eşlemesi yapmadan okur ve fişleri Zirve'nin SQL Server veritabanına ara dosya olmadan yazar. Akış şöyledir:

1. Bağlantı: "Program Ayarları" penceresinde muhasebe programı olarak "ZİRVE" seçilir. "BAĞLANTI OLUŞTURUCU" ile Zirve'nin kurulu olduğu SQL Server bilgileri girilir, "TEST ET" ve "AYARLARI KAYDET" denir, program kapatılıp açılır.
2. Zirve kullanıcısı: Her açılışta "VARSAYILAN KULLANICI SEÇİMİ" panelinde Zirve kullanıcısı seçilir. Fişler bu kullanıcının adıyla yazılır. Zirve'nin fiş düzeltme listesi genellikle yalnız giriş yapan kullanıcının fişlerini gösterdiği için Zirve'ye hangi kullanıcıyla girecekseniz onu seçin.
3. Ekstreyi açma: "Banka Dosyası Aç" ile mükellef, yıl ve 102 hesap kodu seçilir, .xls, .xlsx ya da .csv dosyası seçilip "İŞLEME BAŞLA" denir. BEF hangi sütunun tarih, açıklama, tutar ya da bakiye olduğunu başlık satırından kendisi bulur. PDF ekstre açmaz; bankadan Excel ya da CSV indirmek gerekir.
4. Kodlar: Karşı hesap kodu sırayla o banka için öğrettiğiniz kurallardan, daha önce aktarılmış hareketlerden, mükellefin diğer bankalarındaki kurallardan gelen önerilerden (sarı hücre) ve en son yapay zeka tahmininden dolar. Kod bulunamayan satır kırmızı "?" kalır. Kalıcı kural için satırdayken F8 basılıp "KAYDET VE KAPAT" denir.
5. Zirve'de mükerrer kontrolü: Ekstre açılırken BEF Zirve'deki kayıtlara yalnız okuyarak bakar. Aynı banka hesabında aynı gün, aynı tutar ve aynı açıklamayla kayıtlı satır mor "ZATEN VAR" olur, fiş yeri yazılır ve seçimden çıkar. Karşı bankanın ekstresinden fişlenmiş virman "ZATEN VAR (VİRMAN)" olarak işaretlenir.
6. Aktarım: "Programa Aktar" ile "BANKA AKTARIMI" panelinde "GÜNLÜK (HER GÜN TEK FİŞ)", "HER SATIR AYRI FİŞ" ya da "KENDİ AÇIKLAMAM" seçilip "AKTARIMA BAŞLAT" denir. Zirve'ye aktarım hep ya da hiç çalışır; bir hata olursa hiçbir fiş kalmaz.

Zirve tarafında bilinmesi gereken birkaç sınır var. Fişin düştüğü dönem Zirve'de onaylanmış ya da e-Defteri oluşmuşsa "ZİRVE'DE ... TARİHİ VE ÖNCESİ KAPALI" mesajıyla hiçbir fiş yazılmaz. Çalışma yılının Zirve veritabanı sunucuda açık değilse Zirve'de firmayı ve o yılı bir kez açmak gerekir. Zirve açıkken aktarım yaparsanız yeni fişler listede hemen görünmeyebilir; firmayı Zirve'de yeniden açınca gelirler. BEF Zirve aktarımının ürün tarafını Zirve'ye aktarım sayfasında, okunan bankaları banka ekstreleri sayfasında topladık.

Az sayıda mükellef ve tek tip bankayla çalışıyorsanız Zirve'nin kendi ekranı çoğu zaman yeter. Banka ve mükellef çeşidi arttıkça şablon bakımı ve mükerrer takibi ayrı bir iş olur; BEF'in işe yaradığı yer orasıdır.

Sık yapılan hatalar

• Bankanın Excel çıktısı değiştiği hâlde eski sütun eşlemesiyle devam etmek.
• Ay ortasında işlenmiş ekstreyi ay sonunda baştan yükleyip ilk yarıyı ikinci kez fişlemek.
• Virmanı iki bankanın ekstresinden de fişe aktarmak.
• Yanlış mali yılın veritabanında çalışmak; özellikle ocak ayında aralık ekstresi işlenirken.
• Fişe aktarıp 102 bakiyesini ekstreyle karşılaştırmayı atlamak.

Sık sorulan sorular

Zirve'de banka ekstresi hangi menüden aktarılır?

Genel Muhasebe altındaki Banka Excel / Online ekranından. Dosyayla çalışılıyorsa Banka Excel, anlaşmalı bankada Banka Online kullanılır.

Zirve PDF banka ekstresini okur mu?

Evet. Zirve kılavuzuna göre Banka Excel PDF, HTML, TXT, CSV ve EML dosyalarını kabul eder; bankayı ve dosya biçimini seçmeniz gerekir. PDF okuma bankaya özgü olduğu için banka tasarımı değiştiğinde Zirve güncellemesi gerekebilir.

Zirve Banka Online ücretli mi?

Zirve Müşavir Kullanım Kılavuzu anlaşmalı bankalarda otomatik aktarımın ücretsiz sunulduğunu söylüyor. Bankanın entegrasyon başvurusunu onaylaması gerekir; güncel koşulları Zirve'den teyit edin.

Karşılık hesap kodlarını her ay yeniden mi girmek gerekir?

Hayır. Banka Şablon Tablosu'nda açıklamaya göre tanım yapılırsa sonraki ekstrelerde kodlar bu tanımlardan dolar. Kaydedilen Excel tablosu da sonraki aylarda yüklenebilir.

Banka ekstresi Zirve'ye Excel'e çevirmeden aktarılabilir mi?

Zirve'nin kendi ekranında XLS dışındaki biçimler için ayrı seçenekler var. BEF ise internet şubesinden indirilen Excel ya da CSV dosyasını şablona uydurmadan okur ve fişleri Zirve'ye doğrudan yazar.

Kaynaklar

• Zirve Blog: Zirve Müşavir Kullanım Kılavuzu (Banka Excel/Online)
• Zirve Blog: Zirve Genel Muhasebe Kullanım Kılavuzu (Banka Excel, Fiş Böl)
• Zirve Blog: Müşavir Online Banka Entegrasyonu Kullanım Kılavuzu
• Zirve Blog: Zirve Masaüstü Eylül 2026 Güncelleme İçeriği

Bu yazı genel bilgilendirme amaçlıdır. Zirve ekranları güncellenebilir; adımları kendi Zirve sürümünüzde kontrol edin.